请选择 进入手机版 | 继续访问电脑版
查看: 204|回复: 0

打造企业集团核心竞争力系列谈之三 资金集中VS司库管理

[复制链接]

47

主题

47

帖子

193

积分

管理员

Rank: 9Rank: 9Rank: 9

积分
193
发表于 2019-2-20 21:48:26 | 显示全部楼层 |阅读模式
一、集团资金集中管理得与失


由于资金在企业经营活动中的“血液”作用,几乎所有的企业家都把资金管理作为企业管理的重中之重。而企业集团创建初期由于资金的分散管理模式带来许多问题。如资金分散管理造成的资金使用效率低下,存贷双高,融资成本增加;集团对下属企业资金使用无法进行有效实时监控;资金分散无法发挥集团公司的规模经济效应等。为了解决这些问题,企业集团开始尝试实施资金集中化管理,并出现了不同的资金集中化管理模式,目前更多的是资金结算中心模式。


结算中心通常在集团财务部门内设立。是办理公司内部各成员企业或分公司现金收付及往来结算业务的专门机构。各分子公司根据结算中心预核定资金存量限额。必须将高于限额的现金转入结算中心的银行账户。结算中心集中集团和各分公司的现金后。统一拨付至各分子公司,监控货币资金的使用。为获得更好的银行服务与融资。结算中心需统一对外协调银行关系和筹措资金,办理各成员公司之间的往来结算,以减少资金沉淀。提高资金利用效率和效益。这种模式下存在的弊端主要有:容易出现“杀富济贫”现象,集团只是做了资金的集中,但对于各成员单位的资金使用无法进行有效指导,无法解决资金使用上存在的无序随意现象。因此从资金到司库的转型就成为资金集中管理后又一次变革。


二、司库管理让集团资金更高效、安全


企业司库管理模式是在金融监管逐步放开。通信信息技术更加成熟。金融体系更加健全的背景下实施的一种最为成熟的资金集中管理模式。它使得资金管理运作满足了集团公司统一配置金融资源、集中进行风险管理、最大化的进行资金利用、为战略管理提供决策信息的一系列的管理需求。


相对于传统的资金管理而言。司库管理在资金交易职能的基础上。进一步衍生发展到资产负债与流动性管理及资金风险管理领域。因此包含资金交易、资产负债与流动性管理及资金风险管理在内的完整职能便实现了从传统资金向司库的转变。


司库管理与资金集中管理模式相比增加了资产负债和流动性管理以及风险管理。流动性管理。它主要是负责确保企业能够在需要的时间地点获得可用资金,并且使资金运用最优化。资金的流动性管理。包括增加资金可见性、效率和使用率。从资金中获取价值、减少营运资金和公司外部负债水平等多个方面。风险管理,司库的主要职能包括。市场风险管理、信贷风险管理、流动性风险管理、运营操作风险管理、意外事故风险管理。


三、金蝶EAS让企业集团资金管理驶上快车道


金蝶EAS资金管理系统经过十几年的企业应用,结合国内外现金的资金管理经验和互联网技术,已经形成了完善的支撑企业集团司库管理模块。
微信图片_20190220214709.jpg
金蝶EAS资金管理产品涵盖了司库的所有职能,实现跨境人民币结算,建立境内外双资金池,开展理财服务,设置风险预警指标等举措。帮助蒙牛集团走向国际市场,构建全球一体化市场。

回复

使用道具 举报

您需要登录后才可以回帖 登录 | 立即注册

本版积分规则

快速回复 返回顶部 返回列表